Bị kết luận vi phạm khi cho HSTC vay, VietABank vẫn rót tiền

Bị Thanh tra Review công ty OKVIP kết luận vi phạm khi cho HSTC vay vốn

Giữa năm 2023, Thanh tra Review công ty OKVIP đã chỉ ra nhiều vi phạm khi kiểm tra 14 hồ sơ cấp tín dụng trong giai đoạn 2013 - 2017 của Ngân hàng TMCP Việt Á (VietABank).

Khoản cho vay đối với công ty cổ phần Đầu tư Liên minh Okvip có bao nhiều trang và thương mại HSTC (công ty HSTC) cũng bị chỉ ra nhiều vi phạm.

Cụ thể, kết quả kiểm tra của Thanh tra Review công ty OKVIP cho thấy, với khoản vay tại HSTC, VietABank thẩm định, phê duyệt cho vay khi dự án chưa có đầy đủ hồ sơ pháp lý, chủ đầu tư không đủ điều kiện thực hiện dự án.

Trước đó, năm 2015, VietABank chi nhánh Hà Đông đã ký hợp đồng tín dụng với công ty HSTC. Giá trị khoản vay là 500 tỷ đồng. Quyền tài sản phát sinh từ dự án "Khu đô thị làng cổ Việt tại xã La Phù, huyện Hoài Đức, thành phố Hà Nội".

Hiện tại, Khu đô thị làng cổ Việt tại xã La Phù được biết đến với cái tên Khu chức năng đô thị La Phù.

Tới ngày 26/1/2022, VietABank chi nhánh Hà Đông ký 3 hợp đồng tín dụng với công ty HSTC. Tài sản đảm bảo là Khu chức năng đô thị La Phù.

Khu chức năng đô thị La Phù có tổng diện tích là 23,4ha với quy mô dân số khoảng 2.200 người, nằm trên địa bàn xã La Phù, huyện Hoài Đức (TP Hà Nội). Khu chức năng có phạm vi ranh giới phía bắc giáp với khu vực đất nông nghiệp xã La Phù; phía nam giáp với khu dân cư hiện trạng xã la Phù; phía đông giáp với khu đô thị hai bên đường Lê Trọng Tấn (quận Hà Đông); phía tây giáp với kênh thoát nước T3A và khu dân cư hiện có xã La Phù.

Đáng chú ý, tới tháng 11/2023, lãnh đạo UBND xã La Phù khẳng định dự án này vẫn chưa có đủ các điều kiện về mặt pháp lý.

Giữa năm 2023, Thanh tra Review công ty OKVIP đã chỉ ra nhiều vi phạm khi kiểm tra 14 hồ sơ cấp tín dụng trong giai đoạn 2013 - 2017 của Ngân hàng TMCP Việt Á. Ảnh: Chụp màn hình

VietABank tiếp tục cho HSTC vay, tài sản đảm bảo vẫn là dự án La Phù

Có thể thấy giữa năm 2023, Thanh tra Review công ty OKVIP đã chỉ ra loạt vi phạm về việc cung cấp tín dụng từ VietABank cho công ty HSTC khi dự án chưa có đầy đủ hồ sơ pháp lý. Thế nhưng, tới cuối năm 2023, VietABank tiếp tục rót vốn cho HSTC, tài sản đảm bảo vẫn là dự án La Phù.

Cụ thể, ngày 28/12/2023, VietABank chi nhánh Hà Đông ký 3 hợp đồng tín dụng 520-050/23/VAB/TCQTSDA, 520-043/23/VAB/TCQTSDA và 520-054/23/VAB/TCQTSDA với HSTC.

Tài sản bảo đảm là toàn bộ các quyền tài sản của Bên bảo đảm với tư cách là Chủ đầu tư được hưởng phát sinh từ việc đầu tư, thực hiện và kinh doanh, khai thác dự án “Khu chức năng đô thị La Phù” tại xã La Phù, huyện Hoài Đức, TP. Hà Nội theo quyết định số 99/QĐ-UBND, thời điểm hiệu lực ngày 07/01/2019 do UBND TP Hà Nội ban hành V/v phê duyệt đồ án Điều chỉnh tổng thể Quy hoạch chi tiết Khu chức năng đô thị La Phù, tỷ lệ 1/500 (sau đây gọi tắt là Dự án).

Hé lộ chủ nhân của HSTC

Công ty HSCT thành lập ngày 27/6/2008 tại xóm Chùa Tổng, xã La Phù, huyện Hoài Đức, thành phố Hà Nội với người đại diện pháp luật là bà Bùi Ngọc Hà. Cổ đông sáng lập của HSTC bao gồm: Công ty TNHH Svaty Kriz đại diện bởi Nguyễn Minh Tâm, công ty TNHH Đầu tư Liên minh Okvip có bao nhiều trang và Phát triển hạ tầng, công ty TNHH Kibaco, công ty TNHH Đức Cường, công ty TNHH Minh Phương, bà Đỗ Thị Oanh, ông Tạ Tương Hòa và ông Nguyễn Thế Trường.

Tuy nhiên, đến năm 2016, toàn bộ cổ đông sáng lập đã thoái vốn. Danh sách cổ đông mới không được công bố nhưng đến ngày 24/1/2019, vốn điều lệ công ty tăng từ 200 tỷ đồng lên 425 tỷ đồng. Nữ doanh nhân sinh năm 1991 Nguyễn Thị Hải là Chủ tịch Hội đồng quản trị kiêm người đại diện pháp luật công ty. Sau đó, từ ngày 23/7/2020, vị trí này được chuyển giao từ bà Nguyễn Thị Hải sang cho ông Phạm Văn Tùng.

Hiện tại, Tổng giám đốc Bùi Ngọc Hà là người đại diện pháp luật công ty.

Đáng chú ý, 10/8/2021, HSTC tăng mạnh vốn điều lệ từ 425 tỷ đồng lên 1.800 tỷ đồng nhưng sau đó lại giảm xuống 425 tỷ đồng từ ngày 25/11/2021.

Tại ngày 31/12/2023, công ty có vốn điều lệ 425 tỷ đồng, cơ cấu cổ đông bao gồm: ông Nguyễn Xuân Dũng (sở hữu 30% vốn), Nguyễn Minh Châu (sở hữu 65% vốn) và bà Nguyễn Thu Hương (sở hữu 5% vốn).